———大商科协同通识学院举办个人养老账号及个人财富管理解读讲座

在人生的坐标里，如何寻找财富的元素？随着“后理财时代”的到来，“你不理财，财不理你”成为了常挂在人们嘴边的一句口头弹，理财的重要性日益凸现。理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。合理的投资理财,可以提高生活质量、保证老有所养、保证资金安全、使已有资产保值增值、抵御意外事故。

随着我国居民财富增长和大众理财意识提升，人们对理财需求愈来愈强烈。个人养老账号和个人财富管理涉及到每位教职员工切身利益，为了让大家对个人养老账号和个人财富管理的知识有更加清晰、准确的认知，帮助教职工树立正确的财富管理意识，获取专业的财富管理知识，掌握管用的财富管理技术，提升个人的财富管理能力，不断提升教职员工的幸福感和获得感，2023年3月10日下午在北B109多媒体教室，由工商管理学院牵头，通识学院、会计学院、金融与数据科学学院联合举办以 “提升理财素养，共享美好生活”为主题的《个人养老账号及个人财富管理解读》讲座。工商管理学院、通识学院、会计学院、金融与数据科学学院，以及其他部门的40多名教职工参加了讲座。

本次讲座主讲人为招商银行总行十佳财富顾问钱洁琛、十佳客户经理孙晓波。钱洁琛首先从通胀侵蚀下的购买力变化图表，揭示不投资资本金不变，但购买力下降，也是在亏钱的道理，说明理财的重要性；其次，从全球资产配置之父加里.布林森实证理论，揭示在影响投资收益影响因素中，资产配置的因素占91.5%，诠释做好财富管理就要坚持资产配置的理念，并就如何选择适合的资产配置进行了说明，介绍了招商银行TREE（活钱管理、保障管理、稳健投资、进取投资）资产配置服务体系，并逐一具体做了介绍；最后，强调风险和收益是硬币的两面，风险比收益更重要的理念；孙晓波从我国养老保障体系的三大支柱，个人养老金账户是什么，为什么要开立个人养老金账户做了解读，并从“谁能参加、参加流程、缴存标准、税收优惠、投资范围、怎么领取”作了全面系统地介绍。为了活跃讲座气氛，招行还准备了精美礼品，开展了有奖问答，一、二、三等奖抽奖、颁奖活动。

本次讲座是践行校工会倡导的分会与分会之间结对共建，为学校教职工创新办实事的一项重要举措，也是四个分院工会分会结对共建活动的一个良好开端，在宣传上采取了四个分院联动、校工会群推介的方式，由点到面，提升活动的参与广度；在组织上采取分工合作，各负其责，保证活动顺利进行。

通过讲座，教职工对个人养老保险账户和个人财富管理知识有了比较全面系统的了解，树立了正确的投资理财观，提升了投资理财素养和能力。

主讲人简介：

1.钱洁琛 毕业于西安交通大学金融学专业，招商银行总行认证财富顾问，9年从业经验，资产管理规模超5亿经历，参与数十家基金公司调研，总行“薪火计划”基金调研人员，金融全牌照理财规划师，总行认证财富信托规划师，连续两年MDRT ， AFP资格认证（证书编号AFPCN19256395），CFP资格认证（证书编号CFPCN21040151），参与编写招商银行总行业务指引，总行十佳财富顾问，连续4年获得总行财富信托配置之星称号，曾受训于清华大学、上海交大、复旦、厦门大学，擅长高端客户资产组合、财富规划。

2.孙晓波  招行客户经理从业8年，3次获得年度十佳客户经理，多次活动5A员工，长期服务于市级财政单位。